CIUDAD DE MÉXICO.- En diciembre del 2019, HSBC recibió seis multas que en conjunto suman 5.3 millones de pesos, según el registro de sanciones de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Entre ellas destaca una de 2.2 millones de pesos por omitir el método para realizar el proceso de calificación de cartera de crédito, y asignar incorrectamente indicadores cuantitativos y cualitativos al estimar la probabilidad de incumplimiento.
A su vez, HSBC recibió una multa de 1.1 millón de pesos por infringir las disposiciones de carácter general en materia de crédito y administración de riesgos.
El resto de las multas del banco se relacionaron con incumplimientos a disposiciones de carácter general en materia de control interno y a normas prudenciales en materia de registros contables. A su vez, se generaron porque el banco no proporcionó a la autoridad financiera información solicitada en el plazo establecido.
Cada mes, la CNBV publica las sanciones correspondientes a las instituciones financieras, y en diciembre, HSBC acumuló las más altas, seguida de Santander, con dos sanciones que sumaron 2.5 millones de pesos.
Las causas de las multas fueron que el banco omitió observar la política de identificación del cliente y no verificó que en su sistema automatizado estuviera debidamente cargada la lista de personas políticamente expuestas.
A su vez, Mizuho Bank se hizo acreedor a una sanción de 422 mil 450 pesos por omitir proporcionar a la CNBV, dentro de los primeros 60 días hábiles del año 2019, la documentación sobre los resultados del uso de un modelo de evaluación de riesgos.
Por otra parte, la Comisión multó a Inbursa con 219 mil 128 pesos por omitir proporcionarle, dentro del plazo establecido al efecto, algunos de sus reportes regulatorios correspondientes a los meses de enero a diciembre de 2016.
